交易所再次要求身份核實，不一定代表最初的核實失敗。交易所可能定期確認客戶資料、回應資料變更、進行風險覆核，或為某項操作要求真人檢查；這亦可能是釣魚。披露任何資料前，先在官方帳戶內核實該要求。

關鍵要點

自行開啟交易所，不要從電郵、短訊、搜尋廣告、QR 碼或客服私訊開始。

看清要求屬資料確認、證件重新核實（重新 KYC）、真人檢查，還是另行進行的資金來源審查。

只經登入後的官方流程提交列明的欄位。

保留通知、頁面顯示的限期、個案編號及狀態，不要假設有統一的審批時間。

切勿提供密碼、MFA 驗證碼、助記詞、私鑰或裝置遙距存取權限。

參考網絡安全指南，加強與帳戶相連的電郵、密碼、MFA 及復原途徑。

交易所再次要求身份核實，通常是為何？

客戶資料會過時。FATF 指引把持續盡職審查、確保客戶資料相關及最新，列為風險為本框架的一部分。［1］ Coinbase 說明，客戶可能需要確認個人資料或完成額外核實，包括在某些國家或地區變更之後。［2］這些原則並無訂下統一時間表，亦不保證獲批。

頁面顯示的要求	通常核對甚麼	首先確認甚麼
確認個人資料	地址、職業、用途或預計活動	哪些欄位有變、為何索取
重新提交證件	現時身份及證件有效性	可接受的證件、有效期、簽發地及上載入口
真人檢查	敏感操作由真人在場進行	是否與你發起的操作對應
全面重新核實	重新審查身份檔案	範圍、限期、限制及官方個案編號
資金來源要求	特定資金的來源及背景	循獨立的證據流程，而非追加上載證件

Kraken 表示，真人檢查（liveness check）不同於帳戶重新核實：它在某些操作中使用實時面部影像，本身並不要求提交證件。［3］請按你所用平台顯示的標籤判斷，不要把每次要求開啟鏡頭都當作「又要 KYC」。

第一步：證明要求是真的

關閉該訊息。自行輸入已知的官方域名、使用已儲存的書籤，或從裝置主畫面開啟已安裝的 App。登入後查看通知中心及核實頁面。如果沒有相應要求，便在該已登入的連線中聯絡客服。

不點擊，只查看寄件人及連結目的地。留意拼錯的域名、短網址、附件、緊急威嚇、異常付款要求、要求安裝瀏覽器擴充功能，以及要求轉往聊天工具溝通。逼真的標誌或正確的個人資料，都不能證明訊息屬實。

第二步：記錄準確範圍

保留要求類型、欄位、文件清單、顯示的限期及時區、受影響的功能、狀態及個案編號。記下提示是在提款、新裝置、重設密碼、國家或地區變更、法定姓名變更之後出現，還是沒有任何你認得的觸發操作。

不要把範圍狹窄的要求擴大為全面披露。「確認你的地址」並不等於可以上載完整銀行紀錄，除非官方表格明確要求。字眼含糊時，請已登入的客服指明可接受的最少文件及遮蓋規則。

即使聯絡了客服，也要保留原本的字眼。客服可以澄清要求，但轉述的摘要不能取代你實際收到的登入後提示、欄位清單或文件指示。

第三步：覆核個人檔案

核對帳戶顯示的法定姓名、出生日期、住址、國籍、適用時的稅務居民身份、職業、帳戶用途及證件有效期。事實錯誤應循平台訂明的資料更改程序更正。不要為取得存取權而虛構地址、職業或旅遊狀況。

更換手機、裝置、IP 地址或所在地點，可能剛好與審查同時發生，但時間相關不能證明原因。不要一再更改位置設定或另開帳戶。請平台指出是哪項資料需要處理。

第四步：只準備 KYC 所需證明

使用受支援、未過期而屬於你本人的證件。拍攝前把無關文件移出畫面，確保沒有他人的證件入鏡。按平台對完整邊緣、反光、對焦、顏色及檔案格式的要求處理；不要以數碼方式修改身份欄位。

如果要求住址證明，選擇可接受的近期文件，只在平台容許時才遮蓋無關交易。如果要求實際上關乎資金來源，請使用資金來源文件指南，而不是隨意上載身份資料。

第五步：使用私密及受控的提交環境

更新官方 App 或受支援的瀏覽器，關閉螢幕分享軟件，檢查已啟用的擴充功能，並使用你自己控制的裝置。避免使用會留存副本的公用電腦及共用掃描器。上載敏感文件時如需網絡私隱，AethoVPN 可以保護本地網絡上的流量，但無法核實身份、令要求變得正當，也無法影響交易所的決定。

交易所仍會收到你提交的資料，並可能記錄帳戶、裝置及連線訊號。VPN 並不能令你對平台匿名，也不應用來虛報居住地或繞過資格規則。

第六步：謹慎完成證件或真人拍攝

拍攝證件時，使用均勻光線、素色背景及證件正本，確保所需的四角及機讀區清晰可見。進行真人檢查時，先細閱畫面上的用途及權限說明，只為官方流程開放鏡頭，完成後關閉。

除非登入後的官方個案明確提供並記錄該途徑，否則不要經普通電郵、社交媒體或客服的個人上載連結傳送自拍或證件。切勿讓他人代你完成真人檢查。

第七步：保存結果，不要連續重交

記錄提交時間、確認畫面、參考編號、檔案名稱及現時限制。不要公開截圖，也不要一再提交稍有不同的版本。多次嘗試會令人更難分辨正在審查的是哪一份資料。

審批時間因平台、要求類型、司法管轄區及證據質素而異。只以帳戶顯示的狀態及預計時間為準。如果顯示的預計時間已過，或個案要求更正，請在同一已登入個案中補交欠缺的項目。

要求來得突然時怎麼辦？

檢查近期登入、已授權裝置、API 密鑰、復原方式變更、電郵轉寄規則及 MFA 事件。撤銷任何陌生項目，並保留保安提示。如果帳戶受限，請按照交易所戶口凍結排查表處理，同時把身份覆核與帳戶保安視為兩條獨立的證據線。

經平台官方的濫用舉報途徑舉報可疑訊息。不要與寄件人爭論，也不要為蒐集證據而開啟其附件。截圖保留郵件標頭及網址文字，通常比與它互動安全。

總結

從自行開啟的官方帳戶核實要求。
分清資料確認、證件重新核實、真人檢查及資金來源審查。
只更正真正的資料錯誤，只提交要求的最少證據。
使用受控裝置及官方上載流程；切勿透露認證或錢包秘密資料。
保留結果，以帳戶自身顯示的狀態為準，而不是相信所謂的統一時限。

常見問題

使用多年後為何仍要驗證？

平台可能需要最新的客戶資料、更新的證件或進行風險覆核。只有登入後的通知才能說明你的具體情況。

真人檢查等於完整 KYC 嗎？

不一定。真人檢查可能只是確認某次操作由真人在場進行，而重新核實則可能覆核身份證件及資料。

可否點擊驗證電郵連結？

請自行開啟官方網站或 App，並在其中找出相應的要求。不要依賴訊息中的連結。

身份證明可以遮蓋嗎？

通常必須保留必要的身份欄位清晰可見。請查詢官方流程容許哪些遮蓋；不要以失實的方式修改證件。

審批需時多久？

沒有統一時間。以平台顯示的狀態及預計時間為準，並保留個案參考編號。

證件拍攝不斷失敗怎麼辦？

檢查證件是否受支援、有效期、光線、反光、對焦、檔案格式，以及所需邊緣是否全部可見。避免一再上載經修改的版本。

資金來源要求是同一回事嗎？

不是。它查問的是資金的來源及背景，雖然兩類審查可能同時進行。請按各自列明的範圍分別回覆。

客服會索取 MFA 驗證碼嗎？

不會。不要透露密碼、MFA 驗證碼、助記詞、私鑰或遙距存取權限。返回已登入的客服途徑舉報該要求。

免責聲明：本文只供一般資訊參考，不構成法律、金融、投資、私隱或平台專項意見。身份要求、保存期、審批時間、限制及結果會因平台和司法管轄區而異。

來源

FATF — Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Guidance-rba-virtual-assets.html
Coinbase Help — Confirming My Personal Information: https://help.coinbase.com/en/coinbase/other-topics/legal-policies/confirming-my-personal-information
Kraken Support — Liveness Check: https://support.kraken.com/articles/liveness-check

Sources checked 2026 年 9 月 9 日。

延伸閱讀：

加密貨幣交易所再次要求身份核實：查核通知、資料範圍及提交結果